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诈骗银行贷款罪案例 贷款诈骗罪典型案例

时间:2022-05-10 10:49:41

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诈骗银行贷款罪案例 贷款诈骗罪典型案例

榆林一男子网上贷款被骗25万。#打击防范电信网络诈骗犯罪#

【套路是他们定的,骗你钱才是真的!】

案例一:4月16日,赫章县安乐溪乡碗厂村的罗某(女)在家中玩微信时,刚添加的一个微信好友称如果罗某转账520元、1314元等不同金额红包给他,他收到钱截图发朋友圈后再以所转金额的数倍返还给罗某。诱骗罗某通过微信和支付宝扫码的方式转账520元、1314元、499元、498元、497元、496元和1500元,随后无法联系上对方,共计被诈骗5324元。

案例二:4月18日,赫章县水塘堡乡合心村的徐某(女)接到一个自称是某短视频平台工作人员的电话,在聊天中套取了徐某的个人信息,徐某最终被诈骗25600元。

案例三:4月19日,赫章县双坪乡福来厂村的朱某(男)因家中装修准备贷款,恰好在网上看见一款网络贷款APP,于是就在上面填写个人信息。后有一个自称是该平台的客服人员联系朱某,告诉他要缴纳资料修改费及风险保证金,于是朱某就按照对方的指令进行操作,被诈骗102500元。

案例四:4月24日,赫章县汉阳街道银田社区的蒋某(女)从4月19日至22日在某公益APP内进行刷单做任务,先后两次向对方提供的账号转账1000元、6000元,合计被诈骗7000元。(赫章县打网办)

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#配合摆拍面签照 莫名背上20万贷款# 近日,武汉的李先生突然接到了一个贷款电话,称李先生欠了20万元,李先生还以为是诈骗电话呢;结果他一查个人征信,自己竟然真的欠下了这笔贷款,而且都逾期未还。随后李先生找到了这家贷款公司,得知自己曾经在一家担保公司协助下办理过银行卡,被其邀请到公司领取礼物,摆拍过几张照片,正是这些照片,让这笔款贷了出现并拨到了一个不知名的账户上。李先生又找到这家担保公司,在派出所协调下,双方签署了一个书面协议,担保公司表示会将这笔钱返还给贷款公司。截止目前,担保公司仍未履行还贷义务!

什么是套路贷?李先生遇到的情况就是一个典型,而且不仅如此,这一情况还涉嫌诈骗了。担保公司利用协助过客户办理银行卡的机会,忽悠送给客户小礼物,要求摆拍面签照;然后再利用客户留下的个人信息,在客户毫不知情的情况下,“空手套白狼”进行诈骗贷款挪作他用,这实际上已经涉嫌违法犯罪了!

根据我国《刑法》第193条【贷款诈骗罪】规定:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

李先生也算得上息事宁人了,在警方协调下已经和担保公司签署协议,担保公司表示会将这笔钱返还给贷款公司,可至今还是没还上。所以,在笔者看来,李先生遇到的这事就不必客气了,直接报案,追究该担保公司的诈骗贷款行为的刑事责任,也算为社会除了一大害!

#武汉头条# 对此,你怎么看呢?我是@自在人生wub ,分享教育与生活常识,欢迎您的关注和支持。

驻马店市公安局第10次提醒:

真实案例(越贷越穷):一男手头有6万元欲买新车差2万,急用钱又张不开嘴借,便查询网贷信息,对方承诺利息低、无抵押、秒到账,深信不疑!按对方要求下载注册“XX小贷”APP 并填写个人信息,贷款2万元。对方微信发来贷款成功截图,称需缴纳998元的保证金,交款后不能提现。对方称其银行卡信息有误,又交2万元保证金仍不能提现。对方又称附言有误,再交4万元保证金仍不能提现。对方让其继续交钱,该男沒钱了,怀疑被骗报案。谨防:贷款不成,越贷越穷!

虚假贷款诈骗(发案第二名)三步连环套:

第一步:骗子会以“无抵押”、“无担保”、“秒到账”、“不查征信”等幌子,吸引你下载虚假贷款APP或者登录虚假贷款网站。

第二步:让你以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”的名义先交纳各种费用。

第三步:当骗子收到你转的钱,便会关闭诈骗APP或者网站,并将你拉黑。

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