汽车板块是除科技、消费、医疗之外,较为热门的一个大方向,好多朋友都私信要求我写一篇关于新能源汽车和智能汽车的文章,今天终于抽空写了。说实话,没写之前我还真是对汽车这块没有太深入的了解,只认为前面炒了一阵电池就熄火了,今天认真看了看,原来大有乾坤,不失为今后发展的一个大方向,可想象的空间和涉及到的板块还是很多的。下面咱们就展开来探究下新能源汽车和智能汽车的相关基金。
逐日投基金测评系列,意在通过通俗易懂的白话,运用简单真实的数据对比,客观的使大家能够更深入全面的认识一些热门基金,了解一些热门基金经理,从而不但能够开阔视野增长知识,节省大家的时间和精力,更能够有效避免基金投资中的一些误区,帮助广大基金投资者朋友们尽早形成自己的投资风格,减少损失增加盈利。(本文2000余字,数据图片10余张,阅读完需要5分钟左右)
起初我认为只有新能源汽车,主要热点在电池和新能源,后来通过了解我发现,不只是新能源,还有人工智能,网络通信等相关概念。通过搜索我发现,新能源汽车其实是比较low的,应该是智能汽车才对,新能源汽车只代表了能源一块,而对智能汽车概念来说,新能源只是其中的一部分,这就厉害了。
一、汽车基金初步筛选
通过天天基金筛选,目前汽车类基金,总共共28支,分为新能源汽车和智能汽车两类,因为基金数量过多,无法一块进行对比,所以先按照条件排除一部分,剩余的进行进一步对比分析。
1、首先排除场内基金和C类基金。
2、其次从中去除3支整体收益水平明显偏低的基金。分别是:汇添富中证新能源汽车,汇添富中证新能源汽车、国泰国证新能源汽车指数。
3、然后再去除规模小于1亿的三支,分别是广发中证全指汽车指数0.57亿元,银华智能汽车量化股票发起式A0.14亿元,创金合信新能源汽车股票A0.14亿元。
4、最后再去掉持仓中含非新能源智能汽车类的股票的基金。有1支是万家汽车新趋势混合(竟然是卖药的基金)。
经过以上三轮的排除法,目前还剩7支相关基金,其中智能汽车3支,新能源汽车4支,分别是
005939工银新能源汽车
005668融通新能源汽车
400015东方新能源汽车
161033富国中证智能汽车
002168嘉实智能汽车
001790国泰智能汽车
001156申万菱信新能源汽车
二、阶段收益情况:
具体收益如图,我把阶段前三名标出来了,通过这轮,我们再去掉一支基金,把一次也没有上榜的融通新能源汽车主题精选混合去掉。目前还剩6支基金。
本次上榜次数如下:申万菱信新能能源汽车4次,国泰智能汽车3次,嘉实智能汽车2次,富国中证智能汽车2次,东方新能源汽车4次,工银新能源汽车3次。
三、历史年度收益和定投收益
目前看,新能源汽车和智能汽车基金成立相对较晚,可对比数据不是很多,并且数据不完整,仅供参考,可能不是很准。现有的数据中,富国中证智能汽车表现最优,其次嘉实智能汽车,然后是国泰智能汽车。
四、资产配置情况:
关于资产配置这块,从两个比较重要的指标来说吧:
第一个是股票占比:简单明了的而说,股票占比越高,资金使用率就越高,收益就越高,同时风险就越大,所以汽车基金的选取,我认为股票占比高的基金较好。其中4只股票占比超过90%,分别是国泰智能汽车,嘉实智能汽车,富国中证智能汽车,东方新能源汽车。两支较低,低于83%,分别为申万菱信新能能源汽车,工银新能源汽车。所以再去掉后面这两支。
另一个是前10股集中度:因为集中度越高,收益波动越大,但是本次是新能源汽车和智能汽车两个类型的基金,因为持仓方向不同,所以无法量化比较,仅供参考。
经过本轮对比,目前仅剩4支汽车基金,其中3支智能汽车基金,分别是基金嘉实智能汽车基金,富国中证智能汽车基金,国泰智能汽车基金。1支新能源汽车基金为东方新能源汽车基金。
五、前十股重仓股对比:
通过对比发现,三支智能汽车的持股可以说是完全不一样,只有一支宁德时代是重复,反而东方新能源汽车和国泰智能汽车持股度重合较多,10支中有4支重合。从持仓来看国泰智能汽车更侧重于新能源汽车。
六、收益走势对比:
1、近1月走势排名如下:东方新能源汽车、国泰智能汽车、嘉实智能汽车、富国智能汽车。
2、近3月走势排名如下:东方新能源汽车、国泰智能汽车、嘉实智能汽车、富国智能汽车。和一个月的排名一致。
3、近6月走势排名如下:嘉实智能汽车、国泰智能汽车、东方新能源汽车、富国智能汽车。排名发生变化。
4、近1年走势排名如下:国泰智能汽车、富国智能汽车、嘉实智能汽车、东方新能源汽车。排名发生变化。
5、近2年走势排名如下:嘉实智能汽车、富国智能汽车、国泰智能汽车、东方新能源汽车。排名发生变化。
6、近3年走势排名如下:嘉实智能汽车、富国智能汽车、国泰智能汽车、东方新能源汽车。排名和前面一致。
通过排名我们发现:2年3年都是嘉实智能汽车第一、富国智能汽车第二、国泰智能汽车第三车、但是近一年数据中国泰收益最高,6个月数据中嘉实智能汽车第一,国泰智能汽车第二。近一月和3月都是东方新能源汽车排名第一,国泰智能汽车第二。
长期来看,三年中嘉实智能汽车收益最高,并且拉开差距不小。
短期来看,东方新能源汽车和国泰智能汽车这两支基金增长较快,前面也说了,两者持仓相近,选一个就行。
七、新能源汽车、智能汽车测评总结:
1、目前汽车板块基金分为两类,分别是新能源汽车和智能汽车。
2、综合来看新能源汽车整体规模和收益,较智能汽车相差较大。智能汽车相对新能源汽车来说覆盖面较广,整体效益较好。
3、目前来看,智能汽车可作为汽车板块的大方向配置,智能汽车持仓中不但包含了部分新能源成分,还包含了一些目前较为热门的大科技股票。
4、当然,有的智能汽车持仓的相关科技较为激进,可能和智能汽车关联度不大,有蹭热点的嫌疑,因为每个人观点可能不同,大家自行分析,不在这里细说。
5、较历史来看,智能汽车收益还是较高的,半年平均30%收益,一年平均60%收益,还是值得我们重点关注的。
6、科技类和智能汽车的搭配上,可以作为同一个方向来配置,建议按比例分配,其中持仓可能会有部分重合。
7、智能汽车是将来发展的一个趋势,长远来看是非常有潜力的,大家可以适当关注,在合适的位置可以布局。
以上内容仅供参考,不构成任何购买建议。